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三部門發(fā)文推進金融支持制造業(yè)高質量發(fā)展

http://m.casecurityhq.com 2024-04-17 13:33 來源:工信部

為深入貫徹黨的二十大和中央經濟工作會議、中央金融工作會議精神,推動更多金融資源用于促進先進制造,引導金融機構以服務制造業(yè)高質量發(fā)展為主題,深化金融服務,助力推進新型工業(yè)化,國家金融監(jiān)督管理總局、工業(yè)和信息化部、國家發(fā)展改革委近日聯合發(fā)布《關于深化制造業(yè)金融服務 助力推進新型工業(yè)化的通知》。

《通知》共十七條措施,明確了制造業(yè)金融服務的總體要求,圍繞金融支持制造強國建設、推進新型工業(yè)化重點任務,從優(yōu)化金融供給、完善服務體系、加強風險防控等方面,對做好制造業(yè)金融服務提出了工作要求。

《通知》提出,要堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深入貫徹黨的二十大和中央經濟工作會議、中央金融工作會議精神,完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念,深刻把握新時代新征程推進新型工業(yè)化的基本規(guī)律,將金融服務實體經濟作為根本宗旨,堅持以建設制造強國為戰(zhàn)略重點,助力提升工業(yè)現代化水平,推動制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展。

《通知》要求,要圍繞重點任務,著力支持產業(yè)鏈供應鏈安全穩(wěn)定、產業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展、產業(yè)結構優(yōu)化升級、工業(yè)智能化和綠色化發(fā)展,持續(xù)加大金融支持力度,優(yōu)化金融服務模式,增強金融專業(yè)化能力。

《通知》明確,要單列制造業(yè)信貸計劃,明確支持重點和任務目標,推動更多信貸資源支持制造業(yè)發(fā)展,持續(xù)提升制造業(yè)中長期貸款占比。深化擴大制造業(yè)中長期貸款投放工作機制,做好信息對接和貸款投放。改善信貸管理機制,在組織架構、經濟資本分配、內部資金轉移定價等方面強化資源保障。健全內部績效考核機制,確保盡職免責制度落地實施。

《通知》提出,要積極對接制造業(yè)企業(yè)風險保障和風險管理需求,推進知識產權保險、研發(fā)費用損失險等承保業(yè)務,支持產品研發(fā)和應用。完善費率調節(jié)機制,優(yōu)化承保理賠流程,持續(xù)推進首臺(套)重大技術裝備保險和新材料首批次應用保險補償機制。

《通知》要求,要堅持自主決策、獨立審貸、自擔風險原則,做實貸款“三查”,落實好還款來源。提高貸款撥備使用效率,依法合規(guī)加大不良貸款處置力度。維護正常競爭環(huán)境,不得為爭取客戶放松風險管理要求。

《通知》明確,要加強金融監(jiān)管,做好協(xié)作聯動,凝聚支持制造業(yè)高質量發(fā)展的工作合力。

關于深化制造業(yè)金融服務 助力推進新型工業(yè)化的通知

金發(fā)〔2024〕5號

金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局,各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市、新疆生產建設兵團工業(yè)和信息化主管部門、發(fā)展改革委,各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行、金融資產管理公司、金融資產投資公司、理財公司,各保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產管理公司:

實現新型工業(yè)化是以中國式現代化全面推進強國建設、民族復興偉業(yè)的關鍵任務。為深入貫徹黨的二十大和中央經濟工作會議、中央金融工作會議精神,推動更多金融資源用于促進先進制造,實現我國從制造大國向制造強國轉變,引導金融機構以服務制造業(yè)高質量發(fā)展為主題,深化金融服務,助力推進新型工業(yè)化,現將有關事項通知如下:

一、總體要求

(一)指導思想。以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深入貫徹黨的二十大和中央經濟工作會議、中央金融工作會議精神,完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念,深刻把握新時代新征程推進新型工業(yè)化的基本規(guī)律,積極踐行金融工作的政治性和人民性,將金融服務實體經濟作為根本宗旨,堅持以建設制造強國為戰(zhàn)略重點,助力提升工業(yè)現代化水平,推動制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展,為建設現代化產業(yè)體系提供有力的金融支撐。

(二)工作要求。深刻領會推進新型工業(yè)化的戰(zhàn)略定位和重要意義,把金融支持制造業(yè)高質量發(fā)展擺在更加突出位置,以深化金融供給側結構性改革為主線,完善制造業(yè)金融政策體系和市場體系,推動銀行保險機構協(xié)同發(fā)力,聚焦推進新型工業(yè)化重點任務,持續(xù)加大金融支持力度,優(yōu)化金融服務模式,增強金融專業(yè)化能力,推動金融支持制造業(yè)發(fā)展實現質的有效提升和量的合理增長。

二、圍繞重點任務,加大制造業(yè)金融支持力度

(三)著力支持產業(yè)鏈供應鏈安全穩(wěn)定。銀行保險機構要優(yōu)化金融資源配置,加大對基礎零部件、基礎材料、基礎軟件和工業(yè)軟件等薄弱領域的金融支持力度,推動重大技術裝備創(chuàng)新發(fā)展。圍繞制造業(yè)重點產業(yè)鏈,積極聯動相關行業(yè)主管部門,加快推進制造業(yè)重點產業(yè)鏈高質量發(fā)展行動,深入挖掘重點產業(yè)鏈企業(yè)和項目融資需求,綜合采用銀團貸款、聯合授信等模式,為重點企業(yè)、重大項目提供專業(yè)化金融服務。規(guī)范發(fā)展供應鏈金融,強化對核心企業(yè)的融資服務,通過應收賬款、票據、倉單和訂單融資等方式促進產業(yè)鏈條上下游企業(yè)協(xié)同發(fā)展。

(四)著力支持產業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展。銀行保險機構要深入實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略,完善風險與收益相匹配的科技投融資體系,加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務,助力推進新質生產力發(fā)展。積極支持科技型中小企業(yè)、創(chuàng)新型中小企業(yè)、高新技術企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、企業(yè)技術中心所在企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)、承擔國家科技重大項目的企業(yè)等經營主體創(chuàng)新發(fā)展,推進關鍵核心技術和產品攻關突破。保險公司要大力發(fā)展科技保險,提供科技研發(fā)風險保障產品和服務,完善攻關項目研發(fā)風險分擔機制。銀行保險機構要圍繞制造業(yè)關鍵領域中試服務,探索個性化、針對性的支持方式,與中試機構合作開展相關保險業(yè)務,支持科技服務業(yè)加快發(fā)展,促進科技成果加速轉化。

(五)著力支持產業(yè)結構優(yōu)化升級。銀行保險機構要加強對傳統(tǒng)制造業(yè)設備更新、技術改造的中長期資金支持,發(fā)揮擴大制造業(yè)中長期貸款投放專項工作和國家產融合作平臺作用,促進金融資源和產業(yè)轉型融資需求高效對接。助力培育壯大戰(zhàn)略性新興產業(yè),聚焦信息技術、人工智能、物聯網、車聯網、生物技術、新材料、高端裝備、航空航天等重點產業(yè),強化資金支持和風險保障,擴大戰(zhàn)略性新興產業(yè)信用貸款規(guī)模。優(yōu)化制造業(yè)外貿金融供給,強化出口信用保險保障,支持汽車、家電、機械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業(yè)“走出去”。保險資金要在風險可控、商業(yè)自愿前提下,通過債券、直投股權、私募股權基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險資產管理產品等多種形式,為戰(zhàn)略性新興產業(yè)提供長期穩(wěn)定資金支持。

(六)著力支持工業(yè)智能化、綠色化發(fā)展。銀行保險機構要加大對數字經濟核心產業(yè)的支持力度,強化對智能裝備、數字基礎設施、工業(yè)互聯網新業(yè)態(tài)等領域的金融服務,支持制造業(yè)“智改數轉網聯”。大力推動綠色金融發(fā)展,支持工業(yè)領域碳減排、綠色化改造、資源節(jié)約高效循環(huán)利用和綠色能源體系建設。銀行業(yè)金融機構要用好碳減排支持工具等政策,加大對工業(yè)綠色轉型的中長期資金支持。有序退出制造業(yè)“僵尸企業(yè)”,盤活被低效占用的金融資源。保險公司要發(fā)展科技保險、新能源保險、氣候保險等業(yè)務,發(fā)展和推廣網絡安全保險,提升保險保障水平。

三、優(yōu)化金融供給,提升制造業(yè)金融服務質效

(七)優(yōu)化制造業(yè)信貸結構。銀行業(yè)金融機構要單列制造業(yè)信貸計劃,明確支持重點和任務目標,推動更多信貸資源支持制造業(yè)發(fā)展,持續(xù)提升制造業(yè)中長期貸款占比。加強對制造業(yè)信用信息的挖掘運用,增加信用貸款投放,降低對抵質押物的依賴。加大對制造業(yè)首貸戶的支持,擴大金融服務覆蓋面。政策性銀行、大型銀行、股份制銀行要發(fā)揮行業(yè)帶頭作用,深化擴大制造業(yè)中長期貸款投放工作機制,積極對接制造業(yè)重點領域項目信息,做好項目簽約和信貸投放工作。

(八)豐富制造業(yè)金融產品供給。銀行保險機構要根據制造業(yè)企業(yè)研發(fā)、制造、交付、維護等生產經營周期,探索完善全流程金融服務。銀行業(yè)金融機構要在依法合規(guī)、風險可控的前提下,開發(fā)適應制造業(yè)特點的信貸產品,合理確定貸款額度和還款期限,探索更加靈活的利率定價和利息償付方式??茖W合理拓寬押品范疇,大力發(fā)展知識產權質押貸款、動產質押貸款等業(yè)務,探索開展知識產權內部評估,加強對科技創(chuàng)新企業(yè)和生產性服務業(yè)的融資支持。保險公司要積極對接制造業(yè)企業(yè)風險保障和風險管理需求,推進知識產權保險、研發(fā)費用損失險等承保業(yè)務,支持產品研發(fā)和應用。

(九)加強金融服務對接。銀行保險機構要加強制造業(yè)企業(yè)走訪和產品推介,扎實開展“一鏈一策一批”中小微企業(yè)融資促進等活動,依托工業(yè)園區(qū)、行業(yè)協(xié)會、服務中心、信息平臺等渠道,精準匹配融資需求,提高金融服務獲得感。聚焦中小企業(yè)特色產業(yè)集群,提升對集群內中小微企業(yè)的金融支持質效。堅決落實“兩個毫不動搖”,牢固樹立公平授信理念,對各類經營主體一視同仁,做好對民營企業(yè)的金融服務,深入挖掘有市場、有信用、有技術的民營優(yōu)質客戶,加強民營制造業(yè)新客戶培育,依托全國一體化融資信用服務平臺網絡,深入推進“信易貸”工作,加大對民營制造業(yè)項目的信用貸款和中長期貸款支持。

四、完善服務體系,增強制造業(yè)金融服務能力

(十)健全多層次金融服務體系。政策性銀行要利用政策性金融“資金規(guī)模大、貸款期限長”的特點,更好服務制造強國重大工程建設,以政策性轉貸款帶動支持制造業(yè)小微企業(yè)。大型銀行要對關鍵核心技術攻關領域加強研究,優(yōu)化金融資源區(qū)域協(xié)調分配,支持重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。股份制銀行要堅持差異化市場定位,深化對制造業(yè)細分領域及重點投向的金融服務。地方法人銀行要發(fā)揮深耕地方經濟的特色優(yōu)勢,合理確定經營半徑,精準服務當地制造業(yè)企業(yè)。非銀行金融機構要根據自身定位,在市場開拓、服務質效、風險管理上提升競爭力。保險公司要完善制造業(yè)保險體系,為制造業(yè)提供多方面的保險保障。

(十一)完善制造業(yè)金融服務機制。銀行業(yè)金融機構要改善信貸管理機制,在組織架構、經濟資本分配、內部資金轉移定價等方面強化資源保障。深入挖掘制造業(yè)企業(yè)無形資產、數據資源等潛在價值,綜合考量企業(yè)市場、技術等非財務信息,穩(wěn)妥開展質量融資增信,將相關要素探索納入信貸評價和風險管理模型。規(guī)范各環(huán)節(jié)融資收費和管理,不得借貸搭售、違規(guī)收費,嚴禁對貸款投放附加不合理條件。保險公司要完善費率調節(jié)機制,優(yōu)化承保理賠流程,持續(xù)推進首臺(套)重大技術裝備保險和新材料首批次應用保險補償機制。

(十二)優(yōu)化制造業(yè)金融激勵約束。銀行業(yè)金融機構要健全內部績效考核機制,科學設置考核權重,對成效顯著的分支機構,在績效考評、資源分配等方面予以傾斜。在控制風險的基礎上,適度下放授信審批權限,提高分支機構“敢貸”“愿貸”積極性。細化制造業(yè)企業(yè)授信盡職免責制度,制定各流程環(huán)節(jié)的盡職認定標準和免責情形,明確界定基層員工操作規(guī)范,保障盡職免責制度的落地實施。

(十三)提升制造業(yè)金融專業(yè)水平。銀行保險機構要加強溝通協(xié)商,在客戶拓展、行業(yè)研究、欠款追償等多個環(huán)節(jié)開展合作,全面提升金融管理能力。加強金融服務的科技支撐,綜合運用人工智能、大數據、云計算等新興技術,拓寬金融服務場景,改進服務效率。增強先進制造業(yè)服務能力,提高授信審批和信用評價的精準性,深入研判高新技術企業(yè)的市場前景、預期收益和潛在風險。鼓勵有條件的銀行業(yè)金融機構成立制造業(yè)專業(yè)團隊,在制造業(yè)企業(yè)集聚地區(qū)探索組建制造業(yè)服務中心,支持先進制造業(yè)集群發(fā)展。

五、加強風險防控,營造良好金融市場秩序

(十四)增強制造業(yè)金融風險防控能力。銀行保險機構要樹立審慎經營理念,加強內控合規(guī)建設和全面風險管理。銀行業(yè)金融機構要堅持自主決策、獨立審貸、自擔風險原則,做實貸款“三查”,落實好還款來源,嚴格制造業(yè)貸款分類,真實反映風險情況。提高貸款撥備使用效率,依法合規(guī)加大不良貸款處置力度。動態(tài)跟蹤客戶經營狀況和風險水平,完善風險預警機制。做好信貸資金真實性查驗,嚴防通過票據貼現虛增貸款規(guī)模。加強信貸資金流向監(jiān)控,嚴禁信貸資金用于非生產經營活動。

(十五)營造良好金融市場秩序。銀行業(yè)金融機構要維護正常競爭環(huán)境,不得為爭取客戶放松風險管理要求,堅決避免過度競爭和“搭便車”“壘大戶”等行為。切實防范多頭授信、過度授信,避免一哄而上造成產業(yè)項目低水平重復建設。加強統(tǒng)一授信管理,防止信貸資金沉淀淤積。綜合自身業(yè)務實際、資金成本、配套優(yōu)惠政策等因素,按照商業(yè)可持續(xù)原則、有效風險定價機制科學確定貸款利率,防止信貸資金無序壓價和空轉套利。堅決打擊各類非法金融活動,全力保障金融市場健康發(fā)展。

六、強化組織保障,凝聚支持制造業(yè)工作合力

(十六)加強金融監(jiān)管。各級金融監(jiān)管部門要明確制造業(yè)金融責任部門和任務分工,綜合運用重點監(jiān)測、監(jiān)管通報、監(jiān)管評價、現場檢查、培訓交流等方式,督導銀行保險機構落實落細各項監(jiān)管政策,推動金融服務制造業(yè)高質量發(fā)展,扎實做好風險防范工作。加強制造業(yè)相關融資數據治理,提高數據報送質量。跟蹤調度銀行保險機構支持制造業(yè)舉措、問題和成效,積極主動報送工作落實情況。

(十七)做好協(xié)作聯動。各級金融監(jiān)管部門、工業(yè)和信息化主管部門、發(fā)展改革部門、各銀行保險機構要加強協(xié)調配合和對接服務,凝聚支持制造業(yè)高質量發(fā)展的工作合力。推動完善“政銀企”信息共享機制,促進制造業(yè)政策信息、行業(yè)發(fā)展趨勢、產能動態(tài)、企業(yè)生產經營信息、銀行保險產品信息交流共享。加強央地政策聯動,支持國家產融合作試點城市加強產業(yè)、金融、財稅等政策協(xié)同創(chuàng)新,推進有條件的地方完善風險分擔補償、貸款貼息等機制,增強金融服務制造業(yè)高質量發(fā)展的能力。

國家金融監(jiān)督管理總局

工業(yè)和信息化部

國家發(fā)展改革委

2024年4月3日

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